Votre sécurité financière et celle de vos proches pourraient être affectées par différentes situations hors de votre contrôle.  Notre rôle est d'en évaluer les conséquences et par la suite vous émettre des recommandations afin de palier certains risques comme un décès, une maladie grave ou encore une invalidité.

Avec toutes les données en main, c'est-à-dire vos actifs, vos passifs, vos revenus, vos dépenses ainsi que vos habitudes de vie, nous serons en mesure de mieux vous épauler pour vous permettre d'atteindre l'indépendance financière.

L'impôt étant bien souvent notre plus importante dette, il reste un mécanisme nécessaire au bon fonctionnement de la société.  Ici, notre rôle est de nous assurer que vous ne payez que votre juste part.

Une fois votre tolérance aux risques bien établie, notre rôle consiste à analyser votre portefeuille de placements actuel afin d'y apporter des améliorations au besoin.  Nous nous assurerons que vous bénéficiez d'une belle diversification géographique, mais également d'une diversification au niveau des secteurs boursiers car l'économie est en constante évolution. Une stratégie d'investissement sera par la suite mise en place en tenant compte de la fiscalité et un suivi rigoureux sera ensuite fait pour monitorer l'évolution de vos avoirs.

Comment envisagez-vous votre retraite?  Tel un voyage, le tout doit être planifié à l'avance et de manière méticuleuse.  Quel est votre coût de vie?  Que sera-t-il au moment de votre retraite?  Vers quel âge serez-vous en mesure de vous permettre d'arrêter ou de ralentir?  Quelles seront vos sources de revenus et que vous restera-t-il après l'impôt?  Dans quel ordre devriez-vous décaisser pour maximiser vos flux monétaires?

Le respect de vos souhaits est de la plus haute importance.  Les aspects juridiques viendront jouer un grand rôle dans votre succession, alors aussi bien en comprendre les impacts.  La transmission et la préservation de votre patrimoine dépendra grandement de votre planification en amont.  L'érosion fiscale est la cause numéro un d'un rétrécissement de votre legs et peut être prévenu s’il est bien planifié.